Nachlass regeln nach Todesfall: Schritt-für-Schritt-Checkliste
Praxis · 8 Min. Lesezeit
Ein Todesfall ist eine emotionale Ausnahmesituation, und gleichzeitig sind viele formale, organisatorische und finanzielle Schritte zu erledigen. Diese Checkliste hilft Ihnen, den Überblick zu behalten und nichts Wichtiges zu vergessen.
Sofort (innert 24–48 Stunden)
- Arzt benachrichtigen. Todesbescheinigung ausstellen lassen
- Bestattungsinstitut kontaktieren
- Familie und nahe Angehörige informieren
- Arbeitgeber des Verstorbenen benachrichtigen (falls zutreffend)
- Haustiere versorgen, Verderbliches aus dem Kühlschrank entsorgen
Innert 1 Woche
- Todesfall beim Zivilstandsamt melden (in der Regel durch das Bestattungsinstitut)
- Bestattung organisieren. Trauerfeier planen
- Bankverbindungen und laufende Verträge sammeln (siehe nächster Punkt)
- Testament suchen, falls vorhanden, beim Erbschaftsamt einreichen
Innert 1 Monat
- Verträge kündigen oder umschreiben: Krankenkasse, Versicherungen, Abonnements, Strom, Internet, Telefon, Vereinsmitgliedschaften, GA/Halbtax
- Bankkonten. Erbenschein anfordern, Konten klären
- Erbschaftsamt: Steuerinventar einreichen (Frist je nach Kanton)
- AHV/IV: Hinterbliebenenrente prüfen, eventuelle Pensionskasse benachrichtigen
- Mietvertrag: Bei Mietwohnung. Vermieter über Todesfall informieren, Kündigungsmodalitäten klären
Innert 3 Monaten
- Erbschaft annehmen oder ausschlagen, wichtige Frist beachten (3 Monate ab Kenntnis)
- Erbteilungsvertrag aufsetzen (bei Erbengemeinschaft)
- Nachlasswerte ermitteln, bewegliche Habe, Immobilien, Wertschriften
- Wohnung auflösen / Nachlassankauf organisieren
- Schlüsselübergabe an Vermieter koordinieren
Innert 6–12 Monaten
- Steuererklärung des Verstorbenen einreichen
- Erbschaftssteuer-Erklärung (je nach Kanton)
- Allfällige Erbteilung abschliessen und dokumentieren
- Grundbucheintrag bei Immobilienübertragung anpassen
Praktischer Tipp: Wohnungsauflösung früh angehen
Die Wohnungsauflösung ist eine der grössten organisatorischen Aufgaben, und wird oft zu spät angegangen. Bei Mietwohnungen läuft die Kündigungsfrist meist 3 Monate. Beauftragen Sie einen spezialisierten Anbieter wie nachlassankauf.ch, der Ankauf, Räumung und Endreinigung übernimmt, so haben Sie eine Sorge weniger.
Wichtige Dokumente, die Sie sammeln sollten
- Todesbescheinigung (mehrere Kopien)
- Familienbüchlein / Personenstandsregister
- Testament (falls vorhanden), Eheverträge, Erbverträge
- Versicherungspolicen, Pensionsausweise
- Bankunterlagen, Wertschriftenverzeichnisse
- Steuerunterlagen der letzten 3 Jahre
- Mietvertrag, Hypothekarverträge
- Schuldenverzeichnisse (falls vorhanden)
Wo Sie Hilfe finden
- Bestattungsinstitute, übernehmen oft auch behördliche Anmeldungen
- Notare und Treuhänder, für Erbteilungen und juristische Fragen
- Erbschaftsamt Ihrer Wohngemeinde
- Pro Senectute. Beratung für ältere Hinterbliebene
- nachlassankauf.ch, für Wohnungsauflösung mit Ankauf, Räumung und Reinigung
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